KYC-prosessi ja pelitilin vahvistaminen

Antti Virtanen

Henkilön tunnistamiseen liittyvä KYC-prosessi on erottamaton osa nettikasinoilla pelaamista. Luotettavat kasinot ovat velvollisia tuntemaan asiakkaansa, todentamaan heidän henkilöllisyytensä ja arvioimaan toimintaan liittyvät riskit. Prosessi on tärkeä suorittaa oikein, sillä tietojen puuttuminen tai niiden vajavuus voi johtaa nettikasinoilla lisenssin menettämiseen ja muihin vakaviin oikeudellisiin seuraamuksiin.

Uhkaavasta nimestään huolimatta KYC-prosessi on pelaajan näkökulmasta kuitenkin helppo läpäistä. Toimitat vain kasinon pyytämät dokumentit – siinä se. Saat meiltä siihen hyvät ohjeet, ja täytät KYC-protokollan asettamat vaatimukset vaivattomasti.

Jatka lukemista, kun käymme läpi mikä KYC on, miten pelitili varmennetaan ja miksi nettikasinot voivat KYC-dokumenttien lisäksi pyytää selvitystä varojen lähteestä (SoF/SoW).

Mikä on KYC?

Kirjainyhdistelmä KYC on lyhenne sanoista ”Know Your Customer” ja se tarkoittaa asiakkaan tunnistamista ja tuntemista.

EU:n ”Anti-Money Laundering” (AML)EU Commission - Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Authority (AMLA)
https://finance.ec.europa.eu/financial-crime/amla_en #
rahanpesudirektiiviin perustuva ”Customer Due Diligence” (CDD) eli huolellinen asiakkaan läpikäynti on välttämätön osa turvallisten nettikasinoiden, pankkien, vakuutusyhtiöiden ja tilitoimistojen toimintaa. Suomessa samat asiat on listattu lakiin 28.6.2017/444 rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä.Finlex - 28.6.2017/444
https://www.finlex.fi/fi/laki/ajantasa/2017/20170444 #

KYC suojelee sekä kasinoa että pelaajia, sillä se pyrkii estämään:

Nettikasinoilla asiakkaasta kerättävät yksilöintitiedot varmistavat pelaajien henkilöllisyyden lisäksi sen, että he pelaavat sallituilla markkinoilla. Vaikka pelitili olisi mahdollista avata VPN-yhteyttä käyttämällä esimerkiksi Ruotsiin, selviää pelaajan vakituinen asuinosoite KYC-dokumenttina käytettävästä talouslaskusta.

Perinteisillä nettikasinoilla henkilöllisyystodistus ja muut KYC-asiakirjat voidaan pyytää heti rekisteröinnin jälkeen, ennen ensimmäistä nostoa tai vasta, kun yhteenlasketut voitot ylittävät kasinon asettaman rajan.

Pay N Play kasinot hoitavat KYC-vaatimukset yhteistyössä Trustlyn kaltaisten maksupalvelutarjoajien kanssa. Verkkopankkitunnusten tai Mobiilivarmenteen käyttö varmentaa pelaajan henkilöllisyyden automaattisesti heti ensitalletuksen yhteydessä. Asiakirjoja ei tarvitse itse toimittaa ellei kasino ilman rekisteröintiä sitä erikseen vaadi.

Onko KYC-prosessi pakollinen nettikasinoilla?

KYC-prosessi on pakollinen nettikasinoilla. Perinteisillä nettikasinoilla se tulee yleensä vastaan varsin nopeasti, viimeistään voittoja kotiuttaessa. Pelitilin vahvistaminen hoituu yleensä helposti, lataamalla pyydetyt dokumentit omassa profiilissa.

Pikakasinoilla KYC-vahvistus hoituu samalla, kun kasinolle kirjautuu ja sinne tallettaa verkkopankkitunnuksia käyttäen. Näin ollen erillistä tilin vahvistamista ei tarvitse tehdä – ainakaan heti. Myös pikakasinot voivat vaatia tilin vahvistamista siinä vaiheessa, kun talletukset ja kotiutukset ylittävät 2 000 euron rajan.

Pelitilin avaaminen sitoo pelaajaa noudattamaan KYC-protokollaa, ja jos näin ei tapahdu, kasino voi jäädyttää tai sulkea pelitilin sekä mitätöidä sillä olevat voitot. Talletetut rahat on tapana palauttaa, mutta summasta vähennetään jo kotiutetut voitot.

KYC ja vastuullinen pelaaminen

Vastuullinen pelaaminen ei tarkoita pelkkiä pelaajan itse asettamia vastuullisen pelaamisen työkaluja, kuten talletus- ja tappiorajoituksia. On esimerkiksi laitonta yrittää tallettaa pelitilille varoja, jotka ovat peräisin petollisesta, rikollisesta ja laittomasta toiminnasta. Kaikkien kasinoiden tehtävänä on myös taata, etteivät alaikäiset pääse rahapelien pariin.

Tarjolla on NetNannyn ja Cybersitterin kaltaisia asiattomalta verkkosisällöltä suojaavia ohjelmistoja, joita pelikoneensa muun kotitalouden kanssa jakavat pelaajat voivat käyttää. Ohjelmistot ovat hyödyllisiä, mutta ne eivät poista nettikasinon vastuuta tarkastaa jokainen pelaaja erikseen.

Kasinoiden käyttösäännöt ja ehdot veloittavat, että tilin avannut pelaaja on vähintään 18-vuotias, ja tässä KYC-protokolla tunnistaa mahdollisen vilpin helposti. Jos täysi-ikäisyyttä ei voida todistaa, panokset mitätöidään, voitot menetetään ja tili lakkautetaan.

Kuinka vahvistaa pelitili?

KYC-prosessin suorittaminen on helppoa, kun pelaaja tietää mitä odottaa. Tarvittavat asiakirjat kannattaa kerätä kasaan jo valmiiksi, vaikka et vielä rekisteröitymisen tai ensimmäisen talletuksen yhteydessä niitä tarvitsisikaan.

Voittojen nosto sujuu huomattavasti mukavammin, kun voit toimittaa kasinon tarvitsemat asiakirjat heti. Vastaamalla kasinon talousosaston pyyntöön ilman viiveitä nopeutat voitonmaksua merkittävästi. Asia ei jää roikkumaan seuraavaan arkipäivään tai pääse muutenkaan unohtumaan.

Suomessa käytettäviin KYC-asiakirjoihin kuuluvat:

Lähetä kaikki KYC-asiakirjat suojattuja yhteyksiä pitkin. Monella nettikasinolla on käytössään erityinen asiakirjojen lataustyökalu, jolla dokumentit toimitetaan suojatusti omalle pelitilille kirjatutuneena.

Pelitilin vahvistaminen hoituu helposti seuraavia askelia noudattamalla:

  1. Ota kuva tai skannaa kaikki ne dokumentit, joita kasino pyytää.
  2. Kirjaudu pelitilillesi ja lataa dokumentit niille tarkoitettuun paikkaan. Varmista, että tiedostot ovat sellaisessa muodossa, jonka kasino hyväksyy. Yleensä esimerkiksi pdf ja jpg ovat hyväksyttyjä muotoja.
  3. Odota, että kasino hyväksyy lähettämäsi dokumentit.
  4. Kun dokumentit on hyväksytty, voit jatkaa pelaamista tai kotiuttaa voittosi!

Tilin vahvistaminen pikakasinoilla

Koska verkkopankkitunnuksia pidetään erittäin vahvana henkilöllisyyden todentamisjärjestelmänä, eivät pikakasinot useinkaan pyydä pelaajaa lähettämään mitään asiakirjoja pelitilin varmentamiseksi.

Edellytyksenä tähän toki on, että pelaajan tiedot ovat pankin tietokannassa ajan tasalla ja että pelaaja on säilyttänyt tunnuksiaan huolellisesti muiden henkilöiden ulottumattomissa.

Yleisin tilanne, jossa KYC-dokumentit pyydetään nähtäväksi, on hetki, jolloin pelaajan saamat yhteenlasketut (kumulatiiviset) voitot ylittävät 2 000 euron rajan. Jos pelaat vain pienillä summilla, ei KYC-prosessia välttämättä tarvitse tehdä ollenkaan.

Muut tilanteet, joissa tilittömät kasinot vaativat henkilötiedot, ovat samat kuin syyt, joilla perinteiset kasinot voivat pyytää lähettämään jo kertaalleen KYC-dokumentit uudelleen. Tarvittavat dokumentit ladataan omassa profiilissa, ja yleensä pyydetyt dokumentit ovat samat kasinosta riippumatta.

Tarvittavat dokumentit pelitilin vahvistamiseen

Tyypillisesti KYC-vahvistus tehdään lähettämällä nettikasinolle kopio henkilöllisyystodistuksesta, todistus asuinpaikasta sekä todistus käytetystä maksutavasta. Joskus kasino voi myös pyytää selfietä, eli kuvaa pelaajasta itsestään.

Lue alta tarkemmin, millaisia vaatimuksia kasinoilla on eri dokumentteja koskien.

Henkilöllisyystodistus

Suomalaisilla nettikasinoilla hyväksyttyjä todisteita henkilöllisyydestä ovat passi, henkilökortti ja ajokortti. Henkilöllisyystodistuksen on oltava voimassa ja kuva otettu siten, että kortin tai passin kaikki kulmat ovat näkyvissä, valaistus hyvä ja tarkkuus kohdallaan.

Nettikasinot eivät hyväksy vanhentuneita, osittaisia, manipuloituja tai kehnosti kuvattuja dokumentteja. Varmista, että kaikki tiedot ovat helposti luettavissa eikä niissä ole virheitä. Jos henkilö-, maksu- tai yhteystietosi muuttuvat, hanki uudet KYC-dokumentit ja ilmoita muutoksesta kasinon asiakaspalveluun.

Henkilökortti esimerkki

Asuinpaikkatodistus

Asuinpaikkatodistus takaa, että pelaajan vakituinen asuinosoite on oikea, ajantasainen ja markkinoilla, joilla on laillista pelata rahapelejä.

Todisteeksi käy Digi- ja Väestövirastosta pyydetty virallinen todistus, mutta myös muut luotettava lähteestä pelaajan kotiosoitteeseen lähetyt laskut ja kirjeet. Näihin kuuluvat muun muassa pankin tiliote, sähkö-, puhelin- ja vesilasku sekä kirjeenvaihto esimerkiksi paikallisen valtuuston kanssa.

Päiväyksen tulee tavallisesti olla alle 3 kuukauden päässä dokumentin esityshetkestä. Jos esimerkiksi toimitat kopion puhelinlaskustasi kasinolle 15. syyskuuta, on laskun päiväyksen oltava korkeintaan 15. kesäkuuta. Vanhempia laskuja ei hyväksytä eikä laskun päiväystä tule sekoittaa eräpäivään.

Voit skannata asuinpaikkatodistuksen pdf-muodossa tai ottaa siitä jpg.-kuvan. Varmista, että laskussa näkyvät osoite- ja henkilötiedot ovat selkeästi luettavissa. Itse askarrellut docx-dokumentit eivät käy.

Maksutavan todistus

Maksutavan todistus näyttää, että pelaaja on tehnyt talletuksen omissa nimissään nettikasinoiden käyttöehtojen mukaisesti. Yhtä oikeaa tapaa todistaa maksutavan haltijuus ei kuitenkaan ole, vaan tarvittu todiste riippuu kasinolla käytetystä maksumetodista.

Jos esimerkiksi teit talletuksen Visa- tai Mastercardilla, kuva kyseisestä maksukortista riittää. Pankkisiirroissa ja verkkopankkitalletuksissa voit toimittaa tiliotteen, josta kasinolle siirretty summa näkyy. Nettilompakoiden tapauksessa kuvakaappaus ajaa saman asian.

Koska maksutiedot ovat arkaluontoisia, on osa niistä mahdollista peittää. Esimerkiksi Visa-kortista riittää, että kuvassa näkyy korttinumeron neljä viimeistä lukua. Muuten kuvanlaadun on oltava hyvä ja kortin näyttävä kuvassa kokonaan. Et voi vain zoomata tai rajata yhtä osaa kortista, ja lähettää vain sitä.

Maksutavan todiste esimerkki

Kuva itsestäsi

Henkilöllisyystodistuksen lisäksi kasino saattaa pyytää pelaajalta kuvaa itsestään, eli selfien. Tällä varmistetaan, että pelaaja ja tämän toimittama henkilöllisyystodistus täsmäävät.

Selfien tulee olla selkeä kasvokuva hyvällä valaistuksella.

Miksi sinua saatetaan pyytää lähettämään KYC-dokumentit uudelleen?

Useimmiten KYC-varmistus on tehtävä vain kerran. Kun kasino on saanut riittävän varmennuksen, se säilyttää tietoja luottamuksellisesti noin 5 vuotta. Nettikasinot ovat oikeutettuja jakamaan pelaajien henkilötiedot ja panostushistorian lisenssin myöntäjän ja muiden viranomaisten, kuten poliisin, kanssa.

On kuitenkin myös tilanteita, joissa uusi KYC-tarkistus tulee eteen aiemmin kuin arvaatkaan. Talousosasto voi pyytää dokumenttien uudelleen lähetystä esimerkiksi näistä syistä:

Suosittelemme käyttämään kasinotilin avaamisessa koko nimeä ja kirjoittamaan sen samalla tavalla kuin passissa. Nimimerkki on eri asia, ja sen keksimisessä pelaajat saavat olla luovia.

Varmista myös, että lähettämäsi dokumenttien kuvanlaatu on kohdallaan ja ne on päivätty kasinon ohjeiden mukaisesti. Joillakin kasinoilla voi riittää alle 6 kuukautta vanha talouslasku, mutta suurin osa pyytää tuoreempaa, korkeintaan 3 kuukautta vanhaa asiakirjaa.

Talousosastot eivät ota riskejä velvollisuuksiensa täyttämisessä ja pyytävät ennemmin uutta KYC-dokumenttia kuin jättävät varaa tulkinnoille. Siksi pelaajien muuttuneisiin pelitapoihin ja mihin tahansa tavallisesta poikkeavaan toimintaan puututaan matalalla kynnyksellä.

Esiin tulevat vaikeudet kasinoiden kerätessä KYC-tietoja

Vaikka luotettavilla ja lisensoiduilla nettikasinoilla on velvoite kerätä KYC tietoja, toiset onnistuvat tehtävässä muita paremmin. Vaikeudet voivat näyttäytyä pelaajille pitkittyneinä käsittelyaikoina, hyväksymättöminä nostopäätöksinä sekä tarpeettomina pyyntöinä varmentaa tili uudelleen.

Vanhentuneet järjestelmät

Kaikilla nettikasinoilla ei ole käytössään yhtä hyviä järjestelmiä pelaajien tunnistamiseen ja KYC-asiakirjojen käsittelyyn. Ohjelmisto voi olla vanha, kankea tai muuten käyttötarkoitukseen sopimaton.

Puutteet saattavat aiheuttaa tarpeettomia ilmoituksia ”epäilyttävän käyttäytymisen” johdosta kuin todellisuudessa tarvitsisi. Kasino voi esimerkiksi vaatia pelaajaa toimittamaan KYC-tietonsa uudelleen vain siksi, että on loma-aikana intoutunut pelaamaan tavallista ahkerammin. Myös palkkapäivänä tehty normaalia suurempi talletus saattaa laukaista varoituksen arveluttavasta käytöksestä.

Ei standardointia

Vaikka KYC-prosessin tarve ja sisältö ovat tarkkaan säädellyt, ei asian hoitamiseen ole annettu yhtä oikeaa, yhdenmukaista kaavaa. Kansainvälisten standardien puuttuminen saa aikaan sen, että monilla eri markkinoilla operoivat nettikasinot asettavat eri pelaajille erilaisia vaatimuksia. Tämä saattaa hämmentää pelaajia ja antaa KYC-prosessista sekavan ja hallitsemattoman kuvan.

Julkiset rekisterit

Julkiset tiedot eivät aina ole täydellisiä. Virallisten asiakirjojen hankkiminen voi myös aiheuttaa ylimääräistä päänvaivaa, jos et heti keksi miltä luukulta mitäkin dokumenttia pitäisi pyytää. Vahva verkkopankkitunnistautuminen on välttämätön lähes kaikkeen asiointiin viranomaistahojen kanssa. Jos käynti paikan päällä, esimerkiksi poliisilaitoksella, on tarpeen, tulee sille varata aika.

Jos voittojen kotiutus on KYC-protokollasta kiinni, on odottavan aika tavallistakin pidempi. Pyri siis huolehtimaan, että sinulla on kaikki henkilöllisyyden todistamiseen tarvittavat asiakirjat valmiina ja ennen pelaamisen aloittamista.

KYC-yritykset Suomessa

Usein palveluntarjoaja, tässä tapauksessa nettikasino, tekee KYC-tarkastuksen itse. Asiakkaantunnistamisvelvoite ei kuitenkaan kohdistu tiettyyn henkilöön, osastoon tai edes yritykseen.

Kuten Suomen Finanssivalvonta täsmentää: ”Asiakkaan henkilöllisyyden voi valvottavan puolesta todentaa myös asiamieheksi ilmoitettu luotettava yhteistyötaho”.Finanssivalvonta - Asiakkaan tunteminen ja tunnistaminen
https://www.finanssivalvonta.fi/finanssisektorin-toimijalle/pankki/rahanpesun-estaminen/asiakkaan-tunteminen-ja-tunnistaminen/ #
Palvelu voidaan ulkoistaa esimerkiksi alla esitellyille kolmannen osapuolen yrityksille, jotka hankkivat ja tarkastavat ilmoitusvelvollisuuden täyttämiseksi vaaditut tiedot.

Pelaajan näkökulmasta tunnistusvelvollisuuden toimeenpanijalla ei ole suurtakaan merkitystä. Nettikasinot eivät välttämättä tee tiedosta julkista, vaan hoitavat asian kukin parhaakseen katsomallaan tavalla. Niin tai näin, turvataso ja tietosuoja on korkea, sillä muuten nettikasino menettäisi lisenssinsä äkkiä.

DOKS

Vuonna 2017 perustettu Suomen Tunnistetieto Oy (DOKS)DOKS - Palvelut
https://doks.fi/palvelut/ #
, tuottaa asiakkailleen sujuvia, automatisoituja ja nykyaikaisia palveluita KYC- ja AML-protokollien täyttämiseksi. Doks räätälöi käyttäjäkokemuksen vastaamaan yrityksen ilmettä ja varmistaa, että heidän alustallaan tehtävä KYC-prosessi toimii teknisesti hyvin kaikilla päätelaitteilla. Myös avustavia teknologioita, kuten puheohjausta ja ruudunlukuohjelmia tuetaan.

Verified

VerifiedVerified - Tietoa meistä
https://www.verified.eu/fi/tietoa-meista #
on Pohjoismaiden johtava erilaisia tunnistautumisjärjestelmiä tarjoava yritys. Vuonna 2012 toimintansa aloittanut Verified keskittyy Suomessa FTN-järjestelmiin (Finnish Trust Network), ja yksinkertaistaa ja automatisoi AML-prosesseja. Palvelun avulla yritykset voivat helpommin toteuttaa rahanpesun ehkäisyyn ja Mobiilivarmenteen ja verkkopankkitunnusten käyttöön liittyviä lainsäädännön mukaisia käytäntöjä. Operatiiviset riskit pienenevät ja käsittelyajat nopeutuvat.

Clento

Kotimainen Clento – nykyisin Netvisor KYCNetvisor KYC - Automatisoi asiakkaan tunteminen helpoksi ja nopeaksi
https://netvisorkyc.fi/ #
 toimii Helsingissä ja Oulussa, ja tarjoaa ilmoitusvelvollisille asiakkailleen nopeaa ja luotettavaa Clento KYC -työkalua. Kyseessä on auditoitu Software as a Service -pilvipalvelu, jolla rahanpesulain velvoitteet ja asiakkaan tunnistaminen hoituu aina samalla luotettavalla tavalla. Ohjelmistolla asiakas voidaan tunnistaa verkkopankkitunnistuksella, Mobiilivarmenteella tai muulla biometrisellä tunnistamismenetelmällä.

Mitä varojen lähde (SoF/SoW) tarkoittaa?

Kun pelaat nettikasinoilla, saatat myös törmätä kirjainyhdistelmiin SoF/SoW. Source of Funds (SoF) ja Source of Wealth (SoW) tarkoittavat suomeksi varojen ja omaisuuden lähteen tarkistamista.

Tarkistukset ovat tärkeä osa petosten välttämistä ja rahanpesun vastaista toimintaa. Niillä selvitetään, mistä pelaajan varallisuus on peräisin ja mihin sitä käytetään.

Pelaamisen käytettyjen rahojen tulee ansaittu laillisin keinoin, esimerkiksi palkka- tai pääomatulona. Myös säästöt, perintö, omaisuuden myynti ja muut selittävissä olevat tilanteet, kuten osingot, itsenäinen ammatinharjoitus tai kryptovaluuttojen myynti, hyväksytään lailliseksi varojen lähteeksi.

Nettikasinoiden talousosasto on vastuussa rahanpesun ehkäisystä. Pelaajien talletuksia ja nostoja seurataan, ja jos summat ylittävät kynnyksen, talousosaston työntekijät ottavat yhteyttä ja pyytävät todistamaan varojen lähteen.

Vaikka menettely on aikaa vievä, se hyödyttää myös pelaajaa. SoF tarkastukset pienentävät ongelmapelaamisen riskiä varmistamalla, että sinulla on oikeasti varaa pelata käyttämilläsi summilla.

Tarkastus on välttämätön henkilöille, joilla on työnsä vuoksi pääsy suuriin rahasummiin, mutta SoF voi aktivoitua muulloinkin. Jos talletussumma on yhtäkkiä tavallista suurempi tai talletustahti tihenee, nettikasino voi kiinnostua rahojen alkuperästä.

Miten lähettää varojen lähteiden dokumentit

Prosessi ei juuri eroa KYC-protokollasta. Varojesi ja/tai omaisuutesi lähde varmennetaan lähettämällä kasinolle hyvälaatuinen kuvatiedosto esimerkiksi palkkakuitista, säästötilin saldosta tai veroilmoituksesta. Myös testamentti, todistus perinnöstä ja omaisuuden myyntisopimuksen kopio kelpaavat todistamaan käytössäsi olevien rahojen lähteen.

  1. Kirjaudu sisään pelitilillesi.
  2. Lataa pyydetyt dokumentit.
  3. Varmista, että lähetys onnistui.
  4. Odota muutama arkipäivä, että asia on käsitelty.
  5. Jatka pelaamista ja kotiuta voittosi, kun haluat.

Dokumentit voidaan toimittaa skannauksena, kuvakaappauksena tai valokuvana. Kuvanlaadun on oltava riittävä, ja tarvittavat tiedot, kuten nimesi ja asiakirjan päiväys, selkeästi näkyvillä. Muussa tapauksessa dokumentti ei kelpaa, ja tarvitset varojen lähteen todistamiseksi uuden asiakirjan.

Yleisesti ottaen pelaajien ei tarvitse lähettää SoF/SoW-dokumentteja ennen kuin nettikasino niin pyytää. Vaikka prosessi on rahanpesulain kannalta pakollinen, ei sitä automaattisesti tehdä kaikille pelaajille.

Jos sinulla on kuitenkin suunnitelmissa nostaa panoksia, voit ilmoittaa asiasta kasinon asiakaspalveluun ja ehdottaa varojen lähteen todistavien asiakirjojen lähettämistä ennakkoon. Oma-aloitteisuus voi lyhentää asiakirjojen käsittelyaikaa, ja tehdä edessä olevista kotiutuksista sujuvampia.

Yhteenveto

KYC prosessi, tilin vahvistaminen ja varojen lähteiden todistaminen ovat rahapelien pelaamiseen kuuluvia osia, joita pelaaja pelitilin avatessaan sitoutuu noudattamaan. Ne ovat osa EU:n rahanpesua ehkäisevää direktiiviä ja pakollisia myös kotimaassa. Dokumenttien toimittamatta jättäminen johtaa pelitilin jäädyttämiseen tai sulkemiseen sekä voittojen menettämiseen.

Vaatimukset on kuitenkin helppo täyttää, sillä nettikasinot kertovat selkeästi mitä dokumentteja ne tarvitsevat. Esimerkiksi kopio henkilökortista, kuvakaappaus nettipankin tiliotteesta ja viimeisin kännykkälasku ajavat asian erinomaisesti.

Pay n Play kasinoilla dokumentit pyydetään vasta, kun kumulatiiviset voitot ylittävän 2 000 euron rajan. Muilla nettikasinoilla KYC prosessi käydään läpi useimmiten ennen ensimmäistä nostoa.

Usein kysytyt kysymykset KYC:stä ja Tilin vahvistuksesta

Miksi minun tulee suorittaa KYC prosessi?

KYC prosessi on osa sekä eurooppalaista että suomalaista rahapesulakia, ja nettikasinoille pakollinen toimenpide lisenssivaatimusten täyttämiseksi.

Pelaajat puolestaan hyväksyvät protokollan ja vakuuttavat suostuvansa noudattamaan sitä, kun he rekisteröityvät nettikasinon asiakkaiksi tai Pay N Play kasinoiden tapauksessa tekevät ensimmäisen talletuksensa. Tarkat tiedot KYC protokollan edellytyksistä kerrotaan kunkin kasinon säännöissä ja ehdoissa.

Miten voin lähettää KYC dokumentit?

Helposti. Monilla nettikasinoilla on oma dokumenttien lataustyökalu, joka on sisäänkirjautuneiden pelaajien käytettävissä.

Tiedostomuodoksi käyvät jpg ja pdf, joten voit skannata asiakirjat tai ottaa niistä puhelimellasi kuvan. Myös sähköpostiviestejä käytetään, ja asiakirjat toimitetaan talousosastolle. Pyyntö dokumenteista lähetetään useimmiten pelitilin kautta omaan profiiliisi phishing-yritysten välttämiseksi. Jos jokin epäilyttää, ota yhteyttä kasinon asiakaspalveluun.

Onko KYC pakollinen Suomessa?

Kyllä, KYC on lain 28.6.2017/444 nojalla pakollinen Suomessa silloinkin, kun nettikasino toimii ulkomailta käsin.

Rahanpesua ja terrorismin rahoittamista ehkäisevä protokolla on luotu sekä kasinon että pelaajien turvallisuutta ajatellen. Petosten torjunnan lisäksi se auttaa tunnistamaan ongelmapelaamista ja varmistaa, että pelaaja, tallettaja ja voittorahojen nostaja ovat sama henkilö.

Miten Pay n Play KYC prosessi suoritetaan?

Pay n Play kasinoilla KYC prosessi tapahtuu automaattisesti, kun pelaaja tekee ensimmäisen talletuksensa ja avaa pelitilin verkkopankkitunnuksillaan.

Välikätenä toimiva maksupalveluntarjoaja, kuten Trustly, Brite tai Zimpler, saa tiedot pelaajan henkilöllisyydestä pankilta. Koska pankki on tiliä avattaessa tavannut asiakkaan kasvokkain ja tiedot ovat ajan tasalla, ei KYC dokumentteja tarvitse lähettää kasinolle itse.

Miten KYC estää petoksia?

Pelaajan vahvalla tunnistamisella varmistetaan, että pelaaja on täysi-ikäinen ja pelaa asuinmaassaan hyväksytyillä markkinoilla.

VPN-yhteyden käyttö paljastuu viimeistään tässä vaiheessa. KYC puuttuu myös identiteettivarkauksiin ja varmistaa, että pelaaja, talletuksen tekijä ja rahojen nostaja ovat sama henkilö. Lisäksi protokolla auttaa tunnistamaan ongelmapelaamista ja puuttumaan peliriippuvuuteen aikaisessa vaiheessa.

Mitä SoF tarkoittaa?

Lyhenteet SoF/SoW tulevat sanoista Source of Funds (SoF) ja Source of Wealth (SoW) ja tarkoittavat suomeksi rahojen ja varallisuuden lähteen selvittämistä.

Nettikasinot pyytävät dokumentteja, jos siirretyt summat ovat suuria tai pelaajan käytös on tavallisesta poikkeavaa. Todistukseksi riittää palkkakuitti tai muu virallisen tahon antama asiakirja, josta pelirahojen alkuperä selviää.

Miten voin vahvistaa kasino tilini?

Kasinotilin vahvistaminen on perinteisiltä nettikasinoilta tuttu kuvio, jossa pelaaja saa sähköpostiinsa tai puhelimeensa tilin vahvistuslinkin.

Se varmistaa, että tili on avattu tarkoituksella, ja yhteystiedot täsmäävät pelaajan rekisteröintilomakkeen syöttämien tietojen kanssa. Vahvistukseen riittää linkin klikkaaminen tai tarkistuskoodin syöttäminen ennen ensimmäistä sisäänkirjautumiskertaa. Henkilöllisyyden varmentavat KYC dokumentit toimitetaan myöhemmin.

Antti Virtanen
Antti Virtanen
Päätoimittaja
42 Artikkelia
0 Arvostelua

Antti on Kasinohain päätoimittaja ja perusti Kasinohain vuonna 2015. Hän omistautuu tarjoamaan lukijoilleen luotettavaa ja kattavaa sisältöä. Hänen intohimonsa kasinoalan kehitystä kohtaan, vankka kokemus ja tinkimätön sitoutuminen tarkkuuteen ja luotettavuuteen tekevät hänestä arvostetun äänen alalla.

Lue lisää kirjoittajasta
Kasinohai » KYC-prosessi ja pelitilin vahvistaminen
Viimeksi päivitetty: