Identiteettivarkaudet piinaavat Espanjassa: Rahapelit huijareiden kohteena
Espanjan viranomaiset varoittavat huijausaallosta, jossa varastettuja henkilötietoja on käytetty kasinopelitilien avaamiseen. Jo yli 7700 ihmistä on ilmoittanut joutuneensa huijauksen uhriksi. Suuri osa uhreista sai tietää rikoksesta vasta, kun verohallintovirasto peri heiltä veroja vuonna 2024 muka saaduista rahapelivoitoista.
- Espanjassa varastetuilla henkilötiedoilla on avattu pelitilejä, yli 7700 uhria.
- Uhrien nimissä saatuja pelivoittoja on käytetty veronkiertoon.
- Jopa 91 % huijauksista liittyy urheiluvedonlyöntiin, maksutavat vaikeasti jäljitettäviä.
- Viranomaiset vaativat tiukempaa henkilöllisyyden tarkistusta.
- Peliviranomainen kiristää rahapelivinkkien valvontaa peliongelmien ehkäisemiseksi.
Voittojen veronkiertoa väärillä henkilötiedoilla
Espanjassa esitäytetyt veroilmoitukset ovat paljastaneet identiteettivarkauksien vyyhdin. Kolmannet osapuolet ovat käyttäneet muiden veronmaksajien henkilöllisyyttä rahapeleistä saamiensa voittojen veronkiertoon. Uhrit ovat saaneet ansiolisän maksukehotuksen rahapelituloista ilman, että ovat itse olleet tietoisia pelitilin olemassaolosta. Voitot huijarit ovat ohjanneet omille maksutileilleen.
Identiteettivarkaudet ovat vaikuttaneet yhtä lailla miehiin ja naisiin, vaikka rahapelejä pelaavien naisten osuus on Espanjassa vain 16,5 prosenttia kaikista pelaajista. Toinen merkittävä havainto on, että 91 prosenttia huijauksista tapahtui urheiluvedonlyönnissä.
Huijarit käyttivät sekä talletuksiin että nostoihin maksutapoja, joita on vaikea jäljittää ja joita ei voida todentaa reaaliaikaisesti, kuten sähköisiä lompakoita ja pankkikortteja. Lisäksi rikollisten pelikäytös erosi selvästi keskimääräisestä pelaajasta. Huijarit löivät useita vetoja päivässä, mutta käyttivät tekaistuja tilejä keskimäärin vain 7,5 päivää ennen niiden sulkemista.
Tekijöinä myös uhrien tuttuja
Espanjassa rahapelien sääntelystä vastaava viranomaisen Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) mukaan veronkierto ei ole ainoa syy nettikasinoilla tapahtuviin identiteettivarkauksiin.
Varsinkin alaikäiset, rahapelien yleisen kieltorekisterin piiriin rekisteröidyt henkilöt tai henkilöt, joilta nettikasinot ovat estäneet pelaamisen, pelaavat väärillä henkilötiedoilla. Tekijöinä ovat tällöin tavallisesti uhrin perheenjäsenet tai tuttavat.
Identiteettivarkaudella saatuja henkilötietoja käytettään myös laittomien liiketoimien, kuten rahapesun, toteuttamiseksi. Näiden rikosten jäljittäminen on kuitenkin vaikeampaa, kun yhteistä tekijää uhrin ja tekijän välillä ei löydy.
Nettikasinoiden KYC-protokollat suurennuslasin alle
Identiteettivarkauksien kitkemiseksi DGOJ on ilmoittanut Espanjassa toimiville rahapelioperaattoreille, että niiden on parannettava petosten ehkäisy- ja havaitsemisjärjestelmiään ja vahvistettava henkilöllisyyden todentamisprosessien (KYC) turvallisuutta.
Peliviranomainen varoittaa myös, että uhreja voi olla ilmoitettua enemmän. Jos pelivoitto on jäänyt alle 100 euron tai veronmaksaja ei saavuta veroilmoituksen tekemiseen vaadittavia vähimmäistuloja, huijaus ei välttämättä paljastu.
Niin kutsutut ekspertit kuriin
Espanjassa huolta ovat herättäneet myös niin sanottujen uhkapeliasiantuntijoiden lausunnot. Sosiaalisen median vaikuttajat ja muut ”tipsterit” jakavat kanavillaan vedonlyöntineuvoja, ennusteita ja vinkkejä uusia seuraajia tai palkkioita vastaan.
Vastuullisen pelaamisen periaatteiden edistämisen sijaan lausunnot ihannoivat rahapelaamista. Epärealistiset odotukset saavat pelaajat tekemään budjettiaan suurempia talletuksia ja altistavat seuraajat peliongelmien syntymiselle.
DGOJ on yhdessä vastuullista rahapelaamista edistävän Consejo Asesor de Juego Responsable -toimikunnan (CAJR) kanssa vastamassa tehokkaampien strategioiden suunnittelusta.
Lisäksi Espanjan peliviranomainen järjesti aiemmin tänä vuonna kokouksen, johon osallistuivat myös Ranska, Yhdistynyt kuningaskunta ja Saksa. Identiteettivarkauksia ja vastuutonta mainontaa käsiteltiin yhdessä suurempien eurooppalaisten rahapelialan sääntelyviranomaisten kanssa.
Tavoitteena on pitää rahapelaaminen läpinäkyvänä, vastuullisena ja turvallisena toimintana sääntelyviranomaisesta riippumatta.
Oletko joutunut identiteettivarkauden uhriksi Espanjassa?
Jos epäilet, että henkilöllisyyttäsi on käytetty Espanjassa ilman suostumustasi nettikasinoilla tai vedonlyöntisivustoilla, noudata seuraavia ohjeita:
- Pyydä PACS-viite lähettämällä sähköpostia osoitteeseen: dgoj.pacs@ordenacionjuego.gob.es. Viitteen avulla voit seurata tapausta.
- Ilmoita identiteettivarkaudesta kansalliselle poliisille.
- Pyydä nettikasinolta todistus nimissäsi tehdystä toiminnasta ja pyydä tilin sulkemisesta. Jos operaattori ei toimita todistusta, voit hankkia tapahtumaraportin DGOJ:n verkkosivuilta.
- Toimita asiakirjat kansalliselle poliisille ja verovirastolle.
Protocolo de Actuación para Contribuyentes Suplantados (PACS) toimii yhteistyössä valtion verohallintoviraston La Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT) ja kansallisen poliisin kanssa.
Työkalu auttaa veronmaksajia, joiden henkilöllisyyttä on käytetty ilman heidän suostumustaan, korjaamaan heistä leviävät väärät tiedot ja kumoamaan huijauksesta aiheutuneet verovelvoitteet.
Kommentit
Kommentti lähetetty arvioitavaksi
Juuri nyt
Kommenttisi on lähetetty tarkistettavaksi. Se julkaistaan pian hyväksymisen jälkeen
Viimeisimmät uutiset
Aino Lahti varmistaa, että kaikki kasinomaailman lait, säännöstelyt ja lisenssit ovat mahdollisimman helppo ymmärtää! Tämä hurmaava lakiasiantuntija on kokenut tekijä, jota kiinnostaa erityisesti verkkopohjaiset alat.
Lue lisää kirjoittajasta