Trustlyn toimintaan merkittävä uudistus: Onko tämä pikakasinoiden loppu?

Ruotsalainen Trustly AB on varmasti jokaiselle Kasinohain lukijalle ja rahapeleistä kiinnostuneelle tuttu maksupalvelu, joka kehitti yhä tänäkin päivänä suositun Pay N Play -innovaation. Sen ansiosta perinteinen rekisteröityminen voitiin heittää romukoppaan, ja tilalle saatiin nopeat ja vaivattomat tunnistautumiset sekä rahansiirrot pelkillä nettipankkitunnuksilla.

Nyt tähän on kuitenkin tullut muutos.

Palvelun on nimittäin pitänyt muuttaa toimintatapaansa Ruotsin Finanssivalvonnan ohjeistuksen ja sanktioiden johdosta. Onko tämä suoraviivaisen ja nopean pelaamisen loppu? Pitääkö Pay N Play kasinoille jättää hyvästit? Jatka lukemista, niin tiedät, mistä on kyse!

Varoitus ja 12 miljoonan euron sakko – Tästä kaikki sai alkunsa

Ruotsin Finanssivalvonta (Finansinspektionen) otti firman tarkempaan syyniinsä vuoden 2020 lokakuussa ja lätkäisi sille lopulta helmikuussa 2022 varoituksen sekä 130 miljoonan kruunun seuraamusmaksun. Euroissa kyseinen sakko on noin runsaat 12 miljoonaa.

Lisäksi heille annettiin kehotus korjata ja muokata sen toimintatapoja, jonka se on nyt tehnytkin.

Miksi näin? Kyse oli siitä, että Ruotsin Finanssivalvonnan mukaan palvelu laiminlöi rahanpesun estämistä koskevia periaatteita. Se ei siis pyrkinyt aktiivisesti ehkäisemään rahanpesua ja muuta rikollista toimintaa.

Tutkinnan aikana Finansinspektionen havaitsi puutteita muun muassa seuraavissa asioissa:

• Asiakkaiden riskiperusteinen arviointi
• Asiakkaiden valvonta
• Yleinen riskiarviointi
• Asiakkaaan tuntemista koskevat periaatteet ja toimenpiteet

Finanssivalvonnan mukaan puutteet olivat vakavia ja ne koskivat yhtiön suurinta toimialaa eli pelialaa (noin puolet heidän liikevaihdosta), jossa terrorismin ja rahanpesun rahoittamisen riski on hyvin suuri.

Lähes miljoonan euron edestä rahansiirtoja ilman valvontaa

Suuret perinteiset pankit ovat tänä päivänä erittäin tarkkoja ja tehokkaita rahanpesun vastaisessa toiminnassa, minkä johdosta rikolliset ovat siirtyneet muiden vaihtoehtojen pariin. Tällaisia ovat esimerkiksi bitcoinin tapaiset kryptovaluutat sekä Trustlyn tyyliset maksupalvelut.

Tässä tapauksessa ei löytynyt minkäänlaisia konkreettisia todisteita siitä, että yrityksen palveluita olisi oikeasti hyödynnetty rikollisessa toiminnassa. Pistokokeista kävi kuitenkin ilmi, että valvonnan puutteet lisäsivät sen riskiä merkittävästi.

Finanssivalvonta antoi tilanteesta esimerkin, mikä samaan aikaan kertoi täydellisesti sekä pikakasinoiden nerokkuudesta että niiden haasteista juurikin tehokkaassa rikollisen toiminnan ehkäisyssä. Yksittäinen henkilö oli pystynyt siirtämään kahdeksan kuukauden aikana yhteensä noin 8 miljoonaa kruunua (noin 750 000 euroa) eri pankkien ja kasinosivustojen välillä ilman firman reagoimista tilanteeseen mitenkään.

Toista on esimerkiksi Suomessa kotimaisten pankkien parissa. Talouselämän uutisen mukaan eräs henkilö teki vain 60 euron käteistalletuksen pankkitililleen, kun hän sai Nordeasta puhelun, jossa tiedusteltiin varojen alkuperää.

Tämä oli toki ymmärrettävää, koska kyseessä oli pankin oikea asiakas. Tämän kohdalla tilanne ei ollut kuitenkaan niin yksiselitteinen.

Epäselvyys asiakkuuksista

Yksi syy siihen, miksi tämä maksutapa jätti riskiarviot tekemättä, johtui puhtaasti sen omasta tulkinnasta. Kyseisen maksupalvelun tulkinta oli, etteivät loppukäyttäjät eli talletuksia ja kotiutuksia tekevät pelaajat olleet sen asiakkaita. Käytännössä se katsoi vain toimineensa peliyhtiöiden sekä pankkien välikätenä.

Nyt kantaa on kuitenkin muutettu ja tilanteeseen on myös keksitty ratkaisu. Tämä on yhtiön kannalta hyvä uutinen, koska ilman sitä lopputuloksena olisi voinut olla rangaistuksen sijaan koko toimiluvan peruuttaminen.

Mikä sitten tarkalleen ottaen muuttui? Siitä lisää seuraavaksi!

Miten maksupalvelu toimii tänä päivänä?

Nykyään tämän palvelun avulla ei voi vain maksaa helposti ja nopeasti pankkitunnuksilla alle minuutissa, sillä mukaan on tullut yksi ylimääräinen välivaihe: mobiilivarmenne. Mobiilivarmennetta ei kannata pelästyä, sillä se tuo koko prosessiin maksimissaan puoli minuuttia lisätyötä.

Käytännössä jokainen maksu vahvistetaan puhelinnumeroon saapuvalla kertakäyttökoodilla. Ei siis mitään rakettitiedettä, mutta puhelinnumero kannattaa olla visusti muistissa ja tekstiviestit lähettyvillä.

Toisinaan maksupalvelu voi myös kysellä pelivarojen alkuperää. Se voi siis tiedustella, ovatko rahat esimerkiksi säästöjä, ansiotuloja vai jotakin muuta. Jos näihin kysymyksiin ei halua vastata, ei myöskään pelaaminen onnistu. Palvelun kautta ei myöskään voi tallettaa, jos ei syötä puhelinnumeroon saapuvaa koodia sille varattuun kenttään.

Talletus käytännössä

Vaikka mukaan on nyt tullut mobiilivarmenne, ovat Trustly kasinot edelleen hyvin nopeita ja suoraviivaisia pelipaikkoja. Tässä lyhyet ohjeet, miten talletusprosessi toimii nykyään:

1. Valitse itsellesi sopiva kasino ilman rekisteröitymistä.
2. Syötä halumasi talletussumma.
3. Valitse eteen aukeavasta listasta oma pankkisi.
4. Näppäile puhelinummerosi sille varattuun kenttään.
5. Syötä tekstiviestitse puhelimeen saapuva koodi sille osoitettuun kenttään.
6. Suuntaa oman pankkisi nettiportaalin pariin ja tunnistaudu sisään verkkopankkitunnuksillasi.
7. Valitse veloitettava tili ja vahvista maksu.
8. Rahat saapuvat välittömästi.

Puhelinnumeron ja koodin syöttämiseen ei todellakaan mene kauaa, jos kaiken saa vain hoidettua sulavasti. Koodin saapumisessa voi toisinaan kestää hieman, mutta uutta koodia voi pyytää aina tasaisin väliajoin. Kasinohain tiimi testasi tätä lukuisia kertoja ja koodi saapui aina noin 5-10 sekunnin sisään. Varaudu kuitenkin pieniin viivästyksiin.

Itse koodi on 6-numeroinen sarja, joka on kerrallaan voimassa 5 minuuttia. Sen manuaalinen näpyttely ei siis vie kovin pitkään, mutta puhelimien automaattisen syötön ominaisuus tekee siitä vielä nopeampaa.

Kaiken kaikkiaan kyseessä on hyvä ja tuvallinen uudistus, joka ei missään vie pikapelaamista tai sen etuja pois markkinoilta. Nopeasta ja vaivattomasta pelaamisesta voi siis nauttia myös tulevaisuudessa!